中粮信托:探索知识产权质押融资新模式

总第52期 文/图 聂士海 China IP发表,[专利]文章

  据了解,“中关村自主创新知识产权融资集合资金信托计划”是中粮信托创新产品类型,探索知识产权融资服务新模式的重要举措。通过本信托计划,科技型中小企业不仅可以以知识产权质押方式获得债权融资,还可以借助信托平台引入社会投资人,实现股权融资。通过债权与股权相结合的方式,助推科技型中小企业持续、快速发展。

  中国信托行业的发展为什么要走与知识产权相结合的道路?在谈到这一问题时,辛伟表示有多方面原因:“首先,中国经济的增长正在从传统的依靠资源、资本投入向依靠科技、智力投入转变,从劳动密集型到消费型社会转变,而在这一过程中,知识的作用是不可替代的。其次,社会财富的增长推动了资产管理行业的发展,资产管理行业的发展又带动了信托行业的飞速发展。再次,国家产业政策也开始引导社会资本和创业资本投向高科技创新型企业,鼓励中关村企业在新三板、创业板上市。最后,则是信托公司扩展业务的内在动力使然,在不断开拓业务领域的过程中,我们逐渐发现了知识产权融资服务这一业务模式。”

  “中粮信托作为项目的发起方,设计信托计划分层结构及担保方式,对贷款企业实施尽职调查,募集资金,并实施后续的贷款管理工作。”辛伟说,“为此,我们与中技所、海辉石投资及富海嘉信等合作机构做了大量的准备研究工作,对产品结构、分层比例等问题进行了多次论证。同时,对申请贷款企业展开尽职调查,合理评估、控制项目风险。”

  另据中粮信托总经理助理张勇博士介绍,中粮信托对信托项目采取了全流程的风险控制措施。在项目启动之初,中粮信托利用信托制度的优势,设计分层信托产品,平滑风险因素。在贷前,中粮信托对贷款企业进行了深入、细致的尽职调查和风险评估,保证入选企业符合信托贷款要求。同时,采用以知识产权质押为主的担保措施,并引入社会投资机构为贷款企业提供担保,建立了较为完善风控措施。在贷后,中粮信托将对贷款企业实施持续的贷后管理工作,监控贷款企业经营情况,评估贷款风险,实施持续、有效的项目风险控制。

  “在贷款审批前,通过三方合作建立的风险评估委员会,从专利与技术、债权融资和股权融资三个角度分析和评价项目风险,从源头上控制了贷款项目的风险。在结构上我们也进行了风险控制,包括信托计划总额及单个企业融资额度控制、单个项目风险额度和总体风险额度控制、项目组合与风险高低搭配等等。”张勇说。

  企业需要具备怎样的条件才能入选信托计划?此次入选企业又是如何被筛选出来的?“总的标准是:企业经营情况稳定,具有持续、稳定的现金流,具有较强的自主创新能力,拥有可供质押的知识产权,同时知识产权在企业经营中发挥较为重要的作用。在中技所、海辉石和富海嘉信的支持和配合下,中粮信托对申请贷款企业进行了筛选,并对拟贷款企业进行了深入、细致的尽职调查,最终选出入选企业。”中粮信托项目负责人张骞向本刊记者介绍说,“具体的条件包括:(1)在北京市注册的、具有独立承担民事责任能力的独立法人实体;(2)在经营和履行义务方面无不良信用记录;(3)符合国家现行的中小企业认定标准(参照国经贸中小企[2003]143号);(4)符合国家产业政策、北京市国民经济和社会发展规划、北京城市功能定位和产业发展规划的要求;(5)创新型、高增长企业,自有净流动资产1000万以上,资产负债率不高于70%,本行业细分市场名列前位;(6)主营业务清晰并具有较好的成长性,近两年营业收入或净利润持续增长。”

  “企业筛选流程是:企业先填报申请书,由中技所进行初审,再由中技所与信托公司,投资公司和担保人组成的评审委员会进行复审,复审通过合格的方可最终入选信托计划。”中粮信托项目负责人李哲表示。



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