中技所:创新科技金融服务

总第52期 文/图 聂士海 China IP发表,[专利]文章

  2010年11月8日,在第四届中国(北京)专利周期间,中技所与中粮信托有限责任公司(以下简称“中粮信托”)、北京海辉石投资发展股份有限公司(以下简称“海辉石”)及北京富海嘉信投资顾问有限公司(以下简称“富海嘉信”),就设立“中关村自主创新知识产权融资集合资金信托计划”签订了合作备忘录。

  2011年4月25日,“中关村自主创新知识产权融资集合资金信托(I期)”正式发放。

  集合信托的特点与优势

  外界普遍认为,“中关村自主创新知识产权融资集合资金信托计划”以杠杆的方式,吸引了社会资本进入科技金融领域,解决了知识产权融资问题,是目前国家开拓科技金融创新、支持科技成果化的重要成果。

  对于记者提出的应该如何理解“集合”这一概念的问题,李中华解释说:“所谓集合,一是指多个企业打包一起融资,降低风险发生率,二是指资金来源多元化,降低信托整体风险水平。资金的来源,一块是通过发行信托计划向社会募集,另外一块是通过风险投资基金来认购计划,这样实现了资金来源的多样化,可以有效地分散知识产权质押融资的风险。另外由于我们采用了集合信托,就是统一组织,统一担保和发行,针对单个企业的知识产权质押融资来说,风险又进一步进行了分散。”

  “本期信托计划创新产品结构,通过运用集合资金信托的形式,设计优先和一般受益人的风险、收益分配结构,引入风险投资机构作为信托产品一般受益人并承担担保责任,优化信托参与要素,解决不同市场主体对风险和收益的差异化需求,扩大融资主体范围,实现各融资主体与金融资源的最大化整合和优化,引入社会资本参与科技型中小企业知识产权质押融资。”李中华向本刊记者表示。

  据李中华介绍,本期信托计划以知识产权为核心,以信托贷款的形式解决以“轻资产、重智力”为特征的科技型中小企业融资难题。其特点主要体现在:(1)引入不同风险资金参与债权融资,分散知识产权质押融资的高风险;(2)通过投资机构认购信托计划份额并承担担保责任,降低金融机构风险和科技型中小企业知识产权融资门槛;(3)投资机构参与知识产权债权融资评价,通过知识产权市场化(买方)评估,解决知识产权估值难题;(4)采用信托产品的方式,引入社会资本,为科技型中小企业融资提供新渠道。

  “与中技所此前发行的‘促进科技成果转化信托计划’相比,本期信托计划最大的不同点在于产品结构不一样,本期信托产品参与环节由投资人和信托公司组成,并由投资人同时承担担保责任。”李中华说。

  李中华还表示,本期信托计划具有以下几大优势:(1) 结合企业用款需求,灵活配置贷款期限,短期资金期限从3个月到1年,中长期资金期限从1年到3年;(2)融资渠道稳定,及时响应企业融资需求,在信托计划间隔,还可通过合作银行为企业提供可持续的贷款支持;(3)担保、贷款一体化、一站式服务,担保受理与贷款受理一次性进行,担保评审与贷款评审集成化进行,放款程序简便,及时满足企业融资需求;(4)无须固定资产抵押,主要以知识产权质押、股权质押、个人保证等方式;(5) 以中技所为平台,通过该信托计划可以宣传公司的知识产权价值和影响、实现企业知识产权价值,提升企业形象和实力;(6) 对于信托计划入选企业,中技所将提供知识产权增值服务,包括专利预警、侵权分析、企业上市知识产权规划、分析评价等;(7)该信托计划得到中关村国家自主创新示范区的大力扶持,享受知识产权质押贷款等贴息政策,并且自主创新战略背景下,有利于下一步得到更多的政府支持。



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